Привет, я бы сделал спокойную процедуру: новый контрагент — проверка адреса, крупная сумма — отдельная проверка, повторные мелкие платежи — по ситуации. В ChainGuard проверка амл помогает увидеть, нет ли у кошелька подозрительных связей, санкционных совпадений или следов рискованных источников. Это не занимает много времени, зато даёт аргументированное понимание, а не просто «вроде нормальный человек». Сервис работает с публичной историей и не получает доступ к вашим средствам. Для международных подрядчиков такой подход особенно полезен: меньше шансов потом спорить с биржей или платёжным партнёром.